Ennustav analüüs ja varahaldus
Vaste Rendébrance koondab pidevalt turuandmeid ja rakendab tehisintellekti mudeleid arvuliste soovituste koostamiseks. Varem asutuste juhtidele reserveeritud analüüsimeetodid teeme kättesaadavaks keskmise sissetulekuga peredele.
Alusta minu analüüsi Vaata avalikke tulemusiTõestus faktidega
Esinemislubadusi me ei avalda. Avaldame ajaloo: iga soovituse kuupäeva, soovitatud jaotuse ja selle tegeliku arengu turgudel, olgu need head või halvad.
| Soovitus | Horisont | Olek |
|---|---|---|
| Võlakirjade/aktsiate tasakaalustamine | 18 kuud | Hetkel jälgitakse |
| Tsüklilise sektori kokkupuute vähendamine | 6 kuud | Suletud |
| Rahvusvaheline mitmekesistamine | 36 kuud | Hetkel jälgitakse |
Illustreeriv väljavõte ajalehe formaadist; platvormilt on juurdepääs tegelikele andmetele ja nende täielikule ajaloole.
Meie usaldusväärsus põhineb kahel üksteist täiendaval distsipliinil. The tagasitestimine seisneb iga mudeli võrdlemises varasemate turuandmetega, et kontrollida selle käitumist enne selle tootmisse panemist. The stohhastiline modelleerimine seejärel tutvustab juhuslikke turustsenaariume, et hinnata ühe eksitava prognoosi asemel erinevaid usutavaid tulemusi. Need kaks meetodit ei taga mingeid tulevasi tulemusi; teisalt vähendavad nad riski teha otsuseid, mis põhinevad ainult intuitsioonil.
Mida analüüs tegelikult muudab
Järgmised kolm mehhanismi töötavad koos: nad jälgivad, hoiatavad ja seejärel kohandavad jaotusstrateegiat vastavalt perekonna eesmärkidele.
Mudelid neelavad pidevaid turuvooge ja arvutavad portfelli stsenaariumid ümber niipea, kui avastatakse oluline erinevus. Eesmärk ei ole kiirus selle enda pärast, vaid võime märgata signaali enne, kui see pangaväljavõttel nähtavaks kaotuseks muutub.
Iga leibkond määratleb riskitaluvuse läve, mida väljendatakse vastuvõetava volatiilsusena, mitte abstraktses kõnepruugis. Süsteem jälgib lõhet selle läve ja portfelli tegeliku riskipositsiooni vahel ning märgib kõik kõrvalekalded enne, kui see mõjutab ettevaatuslikku säästmist või keskmise tähtajaga plaane.
Kavandatavas varade jaotamises võetakse arvesse iga eesmärgi – pensionile jäämine, õpingud, ülekandmine – horisonti, mitte ei kohaldata ühtset mudelit. Riskiga kaalutud tootlus arvutatakse ümber iga kord, kui tähtaeg või perekondlik olukord muutub.
Analüüsimootor, samm-sammult
Kolm eraldi sammu, millest igaüks on kontrollitav, annavad ülevaate sellest, miks tehakse soovitus, mitte ainult lõpptulemus.
Turuhinnad, makromajanduslikud näitajad ja regulatiivsed väljaanded kogutakse ja standarditakse ühtses vormingus, nii et mudel töötab võrreldavate ja täpselt dateeritud andmete alusel.
Mitmed sõltumatud mudelid hindavad eraldi tõenäolisi turustsenaariume. Nende tulemusi võrreldakse ja mudelitevahelised liigsed erinevused käivitavad enne soovituste esitamist ülevaatuse.
Lõpliku soovitusega on kaasas säilinud hüpoteesid ja kõrvale jäetud stsenaariumid, et leibkond mõistaks põhjendust, mitte ainult järeldust.
Projekteerige end kasutusse
Need näited illustreerivad signaali tüüpi, mida analüüs võib tuua, ilma garanteeritud tulemust eeldamata.
Pensioniks valmistumine
Kui kapitali väljavõtmine on kavandatud kindlaksmääratud tähtajaks, märgib süsteem ebastabiilsed turuperioodid, mis tõenäoliselt langevad selle tähtajaga kokku, et kaaluda jaotuse järkjärgulist kohandamist, mitte viimase hetke otsust.
Õpingute rahastamine
Kolledži eesmärgil on konkreetne tähtaeg. Analüüsis korrigeeritakse volatiilsete varade osatähtsust tähtaja lähenedes, et piirata riskipositsiooni ajal, mil edasilükkamise paindlikkus on madalaim.
Kapitali säilitamine
Portfell võib näida pealtnäha hajutatud, jäädes samal ajal keskenduma samale aluseks olevale riskitegurile. Mudel toob esile need varjatud korrelatsioonid näiliselt erinevate investeerimisliinide vahel.
Meie lähenemine
Vaste Rendébrance ehitati üles lihtsa põhimõtte järgi: leibkond, kes mõistab, miks soovitus tehakse, teeb enesekindlama otsuse kui leibkond, kes seda lihtsalt täidab. Iga analüüsimoodul dokumenteerib oma eeldused ja piirangud.
Töötame avalike turuandmete ja valdkonna standardsete kvantitatiivsete mudelitega, mida kohandame pigem perekondlikuks kui institutsionaalseks kasutamiseks: igapäevakeeles väljendatud riskiläved, reaalsetel projektidel põhinevad horisondid ja tulemuslogid, millega saab tutvuda ilma eelneva raamatupidamiseta.
Juurdepääs platvormile annab alus portfelli esialgse diagnoosi, mis põhineb teie esitatud eesmärkidel ja horisondil.