Προγνωστική ανάλυση & διαχείριση περιουσιακών στοιχείων
Το Vaste Rendébrance συγκεντρώνει συνεχώς δεδομένα αγοράς και εφαρμόζει μοντέλα τεχνητής νοημοσύνης για την παραγωγή αριθμητικών προτάσεων. Διαθέτουμε μεθόδους ανάλυσης που προηγουμένως προορίζονταν για διαχειριστές ιδρυμάτων για οικογένειες μεσαίου εισοδήματος.
Ξεκινήστε την ανάλυσή μου Δείτε δημόσια αποτελέσματαΑπόδειξη με γεγονότα
Δεν δημοσιεύουμε υποσχέσεις απόδοσης. Δημοσιεύουμε ένα ιστορικό: την ημερομηνία κάθε σύστασης, την προτεινόμενη κατανομή και την πραγματική της εξέλιξη στις αγορές, καλή ή κακή.
| Σύσταση | Horizon | Κατάσταση |
|---|---|---|
| Επανεξισορρόπηση ομολόγων/μετοχών | 18 μηνών | Επί του παρόντος παρακολουθείται |
| Μείωση της έκθεσης στον κυκλικό τομέα | 6 μηνών | Κλειστό |
| Διεθνής διαφοροποίηση | 36 μηνών | Επί του παρόντος παρακολουθείται |
Ενδεικτικό απόσπασμα από μορφή εφημερίδας. τα πραγματικά δεδομένα και το πλήρες ιστορικό τους είναι προσβάσιμα από την πλατφόρμα.
Η αξιοπιστία μας βασίζεται σε δύο συμπληρωματικούς κλάδους. Το backtesting συνίσταται στη σύγκριση κάθε μοντέλου με προηγούμενα δεδομένα της αγοράς, για να επαληθευτεί η συμπεριφορά του πριν το βάλει στην παραγωγή. Το στοχαστική μοντελοποίηση στη συνέχεια εισάγει τυχαία σενάρια αγοράς, προκειμένου να εκτιμηθεί μια σειρά εύλογων αποτελεσμάτων και όχι μια ενιαία, παραπλανητική πρόβλεψη. Αυτές οι δύο μέθοδοι δεν εγγυώνται κανένα μελλοντικό αποτέλεσμα. από την άλλη, μειώνουν τον κίνδυνο αποφάσεων που βασίζονται μόνο στη διαίσθηση.
Τι αλλάζει στην πραγματικότητα η ανάλυση
Οι ακόλουθοι τρεις μηχανισμοί συνεργάζονται: παρακολουθούν, ειδοποιούν και, στη συνέχεια, προσαρμόζουν τη στρατηγική κατανομής σύμφωνα με τους οικογενειακούς στόχους.
Τα μοντέλα απορροφούν συνεχείς τροφοδοσίες αγοράς και υπολογίζουν εκ νέου τα σενάρια χαρτοφυλακίου μόλις εντοπιστεί μια σημαντική απόκλιση. Ο στόχος δεν είναι η ταχύτητα για χάρη της, αλλά η δυνατότητα εντοπισμού ενός σήματος πριν μεταφραστεί σε ορατή απώλεια σε ένα αντίγραφο κίνησης τράπεζας.
Κάθε νοικοκυριό ορίζει ένα όριο ανοχής κινδύνου, που εκφράζεται σε αποδεκτή μεταβλητότητα και όχι σε αφηρημένη ορολογία. Το σύστημα παρακολουθεί το χάσμα μεταξύ αυτού του ορίου και της πραγματικής έκθεσης του χαρτοφυλακίου και επισημαίνει οποιαδήποτε μετατόπιση προτού επηρεάσει την προληπτική αποταμίευση ή τα μεσοπρόθεσμα σχέδια.
Η προτεινόμενη κατανομή περιουσιακών στοιχείων λαμβάνει υπόψη τον ορίζοντα κάθε στόχου – συνταξιοδότηση, σπουδές, μεταβίβαση – αντί να εφαρμόζει ένα ενιαίο μοντέλο. Η σταθμισμένη απόδοση υπολογίζεται εκ νέου κάθε φορά που υπάρχει αλλαγή στη λήξη ή στην οικογενειακή κατάσταση.
Η μηχανή ανάλυσης, βήμα προς βήμα
Τρία ξεχωριστά βήματα, το καθένα επαληθεύσιμο, παρέχουν πληροφορίες σχετικά με το γιατί γίνεται μια σύσταση και όχι απλώς ένα τελικό αποτέλεσμα.
Οι τιμές της αγοράς, οι μακροοικονομικοί δείκτες και οι ρυθμιστικές δημοσιεύσεις συλλέγονται και τυποποιούνται σε κοινή μορφή, έτσι ώστε το μοντέλο να λειτουργεί σε συγκρίσιμα και ακριβή ημερομηνία.
Πολλά ανεξάρτητα μοντέλα αξιολογούν χωριστά πιθανά σενάρια αγοράς. Τα αποτελέσματά τους συγκρίνονται και οι υπερβολικές αποκλίσεις μεταξύ των μοντέλων προκαλούν επανεξέταση πριν από οποιαδήποτε σύσταση.
Η τελική σύσταση συνοδεύεται από τις υποθέσεις που διατηρήθηκαν και τα σενάρια που απορρίφθηκαν, έτσι ώστε το νοικοκυριό να κατανοήσει το σκεπτικό και όχι μόνο το συμπέρασμα.
Προβάλετε τον εαυτό σας σε χρήση
Αυτά τα παραδείγματα επεξηγούν τον τύπο του σήματος που μπορεί να εμφανίσει η ανάλυση, χωρίς να αναμένεται ένα εγγυημένο αποτέλεσμα.
Προετοιμασία συνταξιοδότησης
Όταν μια απόσυρση κεφαλαίου σχεδιάζεται για μια καθορισμένη προθεσμία, το σύστημα επισημαίνει ασταθείς περιόδους αγοράς που ενδέχεται να συμπίπτουν με αυτήν την προθεσμία, για να εξετάσει τη σταδιακή προσαρμογή της κατανομής και όχι μια απόφαση της τελευταίας στιγμής.
Χρηματοδότηση μελετών
Ένας στόχος κολεγίου έχει μια συγκεκριμένη προθεσμία. Η ανάλυση προσαρμόζει το μερίδιο των ευμετάβλητων περιουσιακών στοιχείων καθώς πλησιάζει η λήξη, προκειμένου να περιορίσει την έκθεση σε περιόδους που η ευελιξία αναβολής είναι χαμηλότερη.
Διατήρηση κεφαλαίου
Ένα χαρτοφυλάκιο μπορεί να φαίνεται διαφοροποιημένο στην επιφάνεια, ενώ παραμένει επικεντρωμένο στον ίδιο υποκείμενο παράγοντα κινδύνου. Το μοντέλο υπογραμμίζει αυτούς τους κρυφούς συσχετισμούς μεταξύ φαινομενικά διακριτών επενδυτικών γραμμών.
Η προσέγγισή μας
Το Vaste Rendébrance δημιουργήθηκε με βάση μια απλή αρχή: ένα νοικοκυριό που κατανοεί γιατί γίνεται μια σύσταση παίρνει μια πιο σίγουρη απόφαση από ένα νοικοκυριό που απλώς την εκτελεί. Κάθε ενότητα ανάλυσης τεκμηριώνει τις υποθέσεις και τους περιορισμούς της.
Εργαζόμαστε με δεδομένα δημόσιας αγοράς και βιομηχανικά πρότυπα ποσοτικά μοντέλα, τα οποία προσαρμόζουμε για οικογενειακή και όχι για θεσμική χρήση: όρια κινδύνου που εκφράζονται στην καθημερινή γλώσσα, ορίζοντες βασισμένοι σε πραγματικά έργα και αρχεία καταγραφής απόδοσης που μπορούν να συμβουλευτούν χωρίς προηγούμενη λογιστική.
Η πρόσβαση στην πλατφόρμα οδηγεί σε μια αρχική διάγνωση χαρτοφυλακίου, με βάση τους στόχους και τον ορίζοντα που παρέχετε.